业财一体化数字化（一）

业财一体化有助于打破业务和财务之间的隔阂，助推企业做好业务洞察，而业财一体化数字化，则可以进一步助推财务业务一体化，提升业务财务的协同效率。这篇文章里，作者就对业财一体化的定义、挑战、以及业财一体化数字化等内容做了拆解，一起来看。

引子

销售人员老王签订了个大单，成为公司当月销冠，每天脸上洋溢灿烂的笑容，鼓励大家快速完成项目，项目验收后，请大家吃大餐庆祝一下。

结果出人意料，合同回款收不回来，销售总监向老板抱怨自己千辛万苦，求爷爷告奶奶才拿下的订单，这帮财务真不行，钱都收回不回来；老板也斥责财务老钱，财务诉苦销售合同向客户过渡承诺，交付产品达不到客户要求，那是技术人员的锅了。

项目经理老古，一脸无奈，小声叽咕着，这个大的一个项目时间特别紧，技术兄弟们加班加点财搞完，好几个兄弟都累倒了，住院了，心中暗想“销售张张嘴，产品技术跑断腿”。

老板此时一肚子火，又没有地方发。这是技术型企业业财一体化过程中常见情况业务分离。

以前的财务信息化、现在的财务数字化转型最大阻碍是业财分离，没有实现有机融合，形成业财一体化，下面笔者和大家聊聊关于业财一体化数字化一些愚见，且听道来。

一、什么是业财一体化

业财一体化有时也叫业财融合，旨在打破业务和财务之间隔离，财务向前融入业务，业务向后了解财务，实现业务流程和财务管理有机融合，帮助企业快速发展，实现实时洞察业务，支撑业务发展，赋能业务。

业财一体化离不开管理层推动，业财一体化最终是要落实制度，流程再造和数字化系统支撑基础之上，三者缺一不可。

二、业财一体化数字化的主要挑战

1）业务不懂财务，财务不了解业务，业财一体化需要懂业务又懂财务

业务关注是业绩，不太会去关注交易成本和投入，交易是否会赚钱，投入产出比，风险是否在可以承受的范围内，其实财务会比较关注，业务想的是快，财务追求的稳，业财一体化支持业务快速发展又要满足财务合规管控。

2）业务通常话语权比较大，财务相对弱势，财务监督让业务不爽，财务推动业财一体化效果不佳

通常在管理层眼里业务是为公司创造价值，赋予业务部门较大权力和自主性，财务需要管控业务行为，避免出现问题被问责，财务管控让业务不适应，感到手脚被限制，难以发挥创造力，产生抵触情绪。

3）财务信息系统与业务系统割裂，财务获取数据难且不准确，难以支撑管理决策

企业数字化往往是业务先行，财务数据化建设后续跟进，导致业务财务割裂，财务在后续推进数字化中往往是从自己角度来考虑，把财务人员从简单重复事务性工作中解放出来，促进财务职能转型升级，加强业务管控，规避财税风险，所以在项目落地后会让业务部门配合录入大量数据，使业务部门业务越来越忙，引起业务反对或不配合，最终效果不佳。

三、业财一体化数字化的意义

1）实现财务业务一体化，高效协同，提升效率，规避风险

打破部门壁垒，财务人员融入到业务中，和业务人员并肩作战，高效协同，提升效率。为业务活动提供财税支持，服务业务同时也实现规范管理与风险管控。

2）及时为管理决策提供数据支撑，洞察经营状况，预测未来效益

打通财务与业务系统之间的壁垒，及时获取业务数据进行财务分析提供支持，分析经营效果，财务状况，盈利能力，为决策提供支撑，为业务发展提供支持和保障。

四、如何实现业财一体化数字化

业财流程融合是业财一体化的起点，实现是业财数据化基础，需要围绕企业全价值链流程（MTL、LTC、IPD、PTP、ITR）的流程融合、数据融合, 全面升级业财流程融合实现预算到执行、采购到付款、研发到量产、活动到线索、销售到收款、凭证到报表等关键业务流程场景下的数据采集，数据处理，分析和决策。

业财一体化数字化所涉及的系统：

业财一体化涉及面非常广，几乎涵盖企业核心系统，主要包括人、财、物、供、产、销相关系统。

下面我们来看一下BOSS直聘上不同职级业财一体化岗位企业招聘要求。

初级：

高级：

资深：

通过上述企业现实需求可以了解到业财一体化产品经理工作职责和任职资格，那么怎么样才能可以满足呐？下面笔者简单介绍一下个人观点。

五、如何成为业财一体化产品经理

业务一体化产品经理入门门槛相对较高，属于符合型产品经理。

首先，通用能力，需要具备B端产品经理通用能力：产品规划、需求获取、需求分析、需求确认、需求管理、上线推广、效果评估、迭代升级等；

其次，业务能力，需要对所处行业的业务有比较深入了解：业务模式、业务流程、岗位职责和作业要求和业务与财务直接联系等；

最后，财务能力，但限于不限于计费、结算、发票、支付、核算、税务、预算、费用、资金、资产、财报等，对外非财会人员学习起来是有一定的时间。

笔者建议想入行成为业财一体化方向产品经理，先从产品经理基本能力学起，然后从熟悉所处行业核心业务（采购管理，生产管理，销售管理）其中之一入手，之后需要学习财会知识，能够达到会计从业水平基本上就够用了，在和财务交流时就不会太大障碍。

另外，需要了解业务系统是和财务系统如何集成的，了解财务系统（这里建议先学习金蝶（星空）和用友产品（U8））的基本功能。财务知识特点入门难，入门后变化小，后续笔者会持续分享业财一体化系列内容，有兴趣话和交流探讨。

闻道有先后，术业有专攻，交流和分享过程中不同思想碰撞，有助于彼此的提升。

六、结束语

企业业财一体化数字化，首先是要在内部树立理念，让内部人员理解业财一体化对企业的发展战略是有利的，能够创造价值。这样才会获取管理层支持和资源投入。

核心工作是业财一体化的数据化平台构建和数据处理，把业务数据和财务数据打通。如果二者的数据标准不一致，或者是颗粒度不够的话，业务一体化还是无法实现的，因此必须要在底层平台或相关数据中台上发力。

数据治理是非常必要的，管理业财数据全生命周期，发挥数据价值。业财一体化数字化要让业务和财务人员切实的体会到带来的有利变化和实实在在的价值，他们才愿张开双臂拥抱数字化，从内心接纳它。

但这个价值是做出来的，不是说出来的，业财一体化数字化小伙伴不懈努力，产品经理最大成就就是看到自己产品成功帮助到用户解决现实的问题，为企业创造了价值。